Kā darbojas ieguldījumu fondi un kāpēc tie kļūst arvien populārāki investoru vidū, skaidro Rolands Zauls, Swedbank ieguldījumu produktu līnijas vadītājs.
“Ieguldījumu fondi ir labs vidusceļš tiem, kuri vēlas likt savai naudai strādāt, bet paši nevēlas ikdienā regulāri sekot līdzi finanšu tirgiem,” skaidro Rolands Zauls.
Fonda pārvaldnieks investoru vietā pieņem lēmumus par ieguldījumiem atbilstoši izvēlētajai stratēģijai – parasti uzņēmumu akcijās vai valdību un uzņēmumu obligācijās. Tas nozīmē, ka ar viena fonda starpniecību var ieguldīt dažādās nozarēs un reģionos vienlaikus.
Praksē tas var nozīmēt ieguldījumus tehnoloģiju uzņēmumos ASV, ražošanas uzņēmumos Eiropā vai citos pasaules tirgos – nepērkot konkrēta uzņēmuma akcijas. Šāda pieeja palīdz diversificēt ieguldījumus, samazinot risku un vienlaikus dodot iespēju piedalīties globālās ekonomikas izaugsmē.
Robur fondi Latvijā – pieci izaugsmes gadi
Swedbank Robur ieguldījumu fondi Latvijā tika ieviesti 2021. gadā, un piecu gadu laikā tie kļuvuši par vieniem no populārākajiem fondiem Swedbank klientu vidū. Viens no iemesliem – salīdzinoši zemās izmaksas un vienkārša pieejamība investoriem.
Šobrīd Latvijā ir pieejami 22 Robur fondi, kas investē dažādos pasaules reģionos un nozarēs. Ieguldīt var jau no viena eiro, turklāt netiek piemērota pirkšanas, pārdošanas vai vērtspapīru glabāšanas maksa.
Tas nozīmē, ka investēt var sākt pakāpeniski – ar nelielām summām, regulāri veidojot ilgtermiņa uzkrājumu.
Ko dara fondu pārvaldnieks
Izvēloties ieguldīt fondā, investors uztic portfeļa pārvaldīšanu profesionālam fondu pārvaldniekam.
Investora uzdevums ir izvēlēties fondu vai investīciju virzienu – piemēram, globālos akciju tirgus, konkrētu reģionu vai tehnoloģiju nozari. Pēc tam pārvaldnieks rūpējas par ieguldījumu struktūru, vērtspapīru izvēli un portfeļa līdzsvarošanu.
Tādējādi investors var piedalīties finanšu tirgos, neveicot ikdienas analīzi un tirdzniecību.
Daži fakti par Robur investoriem Latvijā
Piecu gadu laikā Robur fondi Latvijā ir piesaistījuši plašu investoru loku:
- vairāk nekā 41 000 klientu Latvijā sākuši ieguldīt Robur fondos;
- kopējā ieguldītā summa sasniedz 235 miljonus eiro;
- 87% investoru veic regulārus ikmēneša ieguldījumus, vidēji ap 120 eiro mēnesī;
- 52% investoru ir vecumā no 18 līdz 35 gadiem, bet aptuveni 34% – no 36 līdz 50 gadiem.
Populārākie fondi šajā periodā:
- Swedbank Robur Access Edge Global Fund
- Swedbank Robur Technology Fund
- Swedbank Robur Access Edge USA Fund
Mikroieguldījumi – investēt var pat nepamanot
2025. gadā Swedbank ieviesa arī mikroieguldījumu risinājumu, kas ļauj investēt automātiski ikdienas pirkumu laikā.
Pēc katra pirkuma summas starpība līdz apaļam eiro tiek ieguldīta klienta izvēlētajā Robur fondā. Šo iespēju izmantojuši jau vairāk nekā 18 000 klientu, un gada laikā ir ieguldīti vairāk nekā 2 miljoni eiro. Šāda pieeja ļauj investēt regulāri pat ar ļoti nelielām summām.
Cik piecos gados kopš Robur fondu ienākšanas Latvijā varēja nopelnīt?
Ieguldot 2021. gada 16. februārī (Robur fondu ienākšanas datums Latvijā), piemēram, Swedbank Robur Access Edge Global fondā vienreizēju summu 10 000 eiro, uz 17.02.2026. tie būtu ~16 659 eiro, no kā tīrais ienesīgums no finanšu tirgus izaugsmes būtu ~6659 eiro jeb +66,59%. Savukārt, ja vienreizēja ieguldījuma vietā izvēlētos ieguldīt regulāri noteiktu summu, piemēram, 120 eiro mēnesī, tad 5 gadu laikā ieguldījumu kopsumma būtu gandrīz 7200 eiro, no kā tīrais ienesīgums būtu ap ~2400 eiro jeb +34,55%.
Runājot par ienesīguma piemēriem, jāatgādina, ka vēsturiskie rezultāti neatspoguļo iespējamos rezultātus nākotnē.
Kā ieguldīt?
Ja vēl neveic ieguldījumus, pamēģini, – tas ir vienkāršāk, nekā sākumā šķiet. Ir tikai jāatver ieguldījumu konts, ko var izdarīt attālināti Swedbank internetbankā. Tad vari sākt izvēlēties no Robur fondu plašā piedāvājumu klāsta un ieguldīt. Vari izmantot arī vērtspapīru kontu, taču fondu tirgošanas gadījumā ieguldījumu konts nodrošina ērtāku nodokļu jautājumu risinājumu.
Atbildīga ieguldīšanas politika
Visu Robur fondu darbībā tiek strikti ievērota uzņēmuma atbildīgas ieguldīšanas politika, kas ierobežo ieguldījumus uzņēmumos, kuri darbojas fosilā kurināmā nozarē, ja vien šiem uzņēmumiem nav skaidri izstrādāta zaļās pārejas stratēģija. Tāpat Robur fondi neiegulda uzņēmumos, kas ir iesaistīti noteiktu veidu ieroču ražošanā un izplatīšanā, kā arī uzņēmumos, kas ir saistīti ar pornogrāfiju, tabaku un marihuānu. Īstenojot atbildīgas ieguldīšanas politiku, Swedbank Robur fondi tiecas uzņemties aktīvu lomu savā ieguldījumu portfelī esošajos uzņēmumos, uzturot nepārtrauktu tiešo dialogu ar to pārstāvjiem.
Par Swedbank Robur ieguldījumu fondiem
Šos ieguldījumu fondus pārvalda Swedbank Robur jeb Swedbank Robur Fonder AB, Zviedrijā licencēta ieguldījumu pārvaldes sabiedrība, ko uzrauga Zviedrijas finanšu uzraudzības iestāde Finansinspektionen. Swedbank Robur ir viens no vadošajiem aktīvu pārvaldītājiem Ziemeļeiropā ar vairāk nekā 4 miljoniem klientu. Tas ir dibināts 1967. gadā, un vairāk nekā 50 gadu laikā tas ir izaudzis par augsti diversificētu uzkrājumu un ieguldījumu produktu nodrošinātāju. Šobrīd Swedbank Robur pārvalda teju 90 ieguldījumu fondus visos galvenajos reģionos, nozarēs un aktīvu klasēs. Swedbank Robur fondus Latvijā izplata “Swedbank” AS.
***
Šis ir mārketinga saturs. Rakstā sniegtā informācija nav ieteikums vai aicinājums iegādāties vai pārdot konkrētus finanšu instrumentus. Ieguldījumu vēsturiskais ienesīgums nevar tikt uzskatīts par prognozi ieguldījuma ienesīgumam nākotnē. Pirms pieņemt lēmumu par ieguldījumiem kādā fondā, noder iepazīties ar konkrētā fonda prospektu un pamatinformācijas dokumentu. Tāpat pirms jebkādu ar ieguldījumiem saistītu lēmumu pieņemšanas iesakām izvērtēt visus ar to saistītos riskus. Nepieciešamības gadījumā aicinām konsultēties ar Swedbank ieguldījumu konsultantiem.
