Ienesīgums sasniedza vairāk nekā 20%. Arī pēc svārstīgā augusta Swedbank pensiju plāni saglabā līderpozīcijas – plānam “1990+” augusta beigās bija otrs labākais viena gada ienesīgums nozarē. Rezultāti seko būtiskām izmaiņām Swedbank pensiju plānu ieguldījumu stratēģijā, kas tika ieviestas pagājušajā gadā. Tās paredz plašāku finanšu instrumentu izvēli, tostarp ieguldījumus individuālajās pasaules akcijās, vienlaikus saglabājot katra pensiju plāna vecumam un riska profilam atbilstošu ieguldījumu struktūru.
“Pensiju uzkrājums ir ilgtermiņa ieguldījums, tāpēc viena gada rezultāts pats par sevi nav galvenais kritērijs pensiju plāna izvēlē. Tomēr aktuālais ienesīgums ļauj novērtēt kā praksē strādā šodien izmantotā ieguldījumu stratēģija. Pagājušajā gadā veicām būtiskas izmaiņas mūsu pieejā, un šī brīža rezultāti rāda, ka tās bija veiksmīgas – mūsu plāni ir ienesīguma līderu vidū gan viena gada periodā, gan kopš gada sākuma,” norāda Swedbank Ieguldījumu pārvaldes sabiedrības vadītāja Anželika Dobrovoļska.
Svārstīgs augusts pārbaudīja ieguldījumu stratēģiju
Vasaras otrajā pusē finanšu tirgos atgriezās izteiktākas svārstības. Tās īpaši skāra ASV tehnoloģiju un pusvadītāju uzņēmumu akcijas, kuru vērtējumi pēc iepriekšējā straujā kāpuma bija sasnieguši jaunus augstumus. Swedbank dzīves cikla plānos ar 100% akciju īpatsvaru – “2000+”, “1990+” un “1980+” – ASV tirgus krituma ietekmi mazināja ieguldījumu diversifikācija. Plāni iegulda ne tikai ASV, bet arī Eiropas un citos pasaules akciju tirgos, un Eiropas akcijas šajā periodā uzrādīja stabilāku sniegumu.
Savukārt pēc spēcīgu ASV uzņēmumu ceturkšņa rezultātu publicēšanas, tehnoloģiju sektors atguva daļu iepriekšējo zaudējumu. Tas atspoguļojās arī pensiju plānu rezultātos, un augustā vairāku Swedbank dzīves cikla plānu vērtība sasniedza vēsturiski augstākos līmeņus kopš to izveides.
“Augusts vēlreiz parādīja, kāpēc pensiju uzkrājumu pārvaldīšanā būtiska ir diversifikācija. Pat ļoti straujš kritums vienā tirgus segmentā nenozīmē līdzvērtīgu kritumu visā portfelī. Mūsu uzdevums nav mēģināt paredzēt katru īstermiņa tirgus kustību, bet izveidot tādu ieguldījumu struktūru, kas ļauj piedalīties pasaules ekonomikas izaugsmē un vienlaikus sadala riskus starp dažādiem reģioniem un aktīvu veidiem,” skaidro Anželika Dobrovoļska.
Mazākas svārstības vasarā piedzīvoja pensiju plāni ar lielāku obligāciju īpatsvaru. Dzīves cikla plānā “1970+” aptuveni 17% līdzekļu ir ieguldīti obligācijās, savukārt plānos “Stabilitāte 60+” un “Sabalansētais 55–59” obligāciju īpatsvars ir vēl lielāks, tādēļ akciju tirgus straujās kustības šo plānu vērtību ietekmēja mazāk.
Ilgtermiņā svarīgākais – piemērots plāns un konsekventa stratēģija
Lai gan aktuālie ienesīguma rezultāti ir ļoti spēcīgi, Swedbank uzsver, ka pensiju uzkrājumu veidošanā būtiskākais joprojām ir ilgtermiņš un cilvēka vecumam atbilstoša ieguldījumu stratēģija. Jo ilgāks laiks atlicis līdz pensijai, jo lielāku daļu uzkrājuma iespējams ieguldīt akcijās un izmantot pasaules ekonomikas ilgtermiņa izaugsmes potenciālu. Savukārt, tuvojoties pensijas vecumam, akciju īpatsvars pakāpeniski tiek samazināts, mazinot arī uzkrājuma pakļautību īstermiņa tirgus svārstībām.
Savu pensiju 2. un 3. līmeņa uzkrājumus Swedbank kopumā uztic gandrīz 800 tūkstoši dalībnieku.
