Lai labāk izzinātu mūsu klientu vajadzības un gūtu ieskatu aktualitātēs un tendencēs, kā katru gadu, aicinājām Jūs piedalīties ikgadējā Private Banking aptaujā. Paldies visiem klientiem, kas piedalījās aptaujā un sniedza vērtīgas atziņas! Kāda tad ir situācija un nākotnes prognozes mūsu klientu skatījumā?
Labklājības tendences
Vērtējot savu finanšu situāciju 2026. gada sākumā, 58% no aptaujātajiem klientiem atbildēja, ka viņu labklājība ir nedaudz vai būtiski pieaugusi, savukārt 34% procentiem tā saglabājusies iepriekšējā līmenī. Kā galvenos iemeslus labklājības pieaugumam 40% minēja atalgojumu, kam seko ieguldījumu fondi (32%) un uzņēmējdarbība (31%), savukārt nekustamo īpašumu minēja 28% aptaujāto. Jāuzsver, ka arī citi finanšu tirgu instrumenti bija starp visbiežāk minētajiem labklājību veicinošajiem faktoriem: akcijas (26%) un obligācijas (19%). Turklāt 67% no klientiem savus ieguldījumus veic, izmantojot Swedbank ieguldījumu pakalpojumus.
Ieguldījumu plāni un noskaņojums par tirgus attīstību
2026. gada ieguldījumu plānu priekšgalā izvirzās ieguldījumu fondi (45%), kam seko nekustamais īpašums (38%), kurš, salīdzinot ar iepriekšējo gadu, pacēlies no 4. vietas uz 2. vietu. Trešajā vietā ir vēl viens finanšu tirgu instruments – akcijas (35%). Obligācijas, pensiju 3. līmenis un depozīti arī bija populāra izvēle, katru no tiem izvēlējās 27% aptaujāto.
Savukārt prognozēs par finanšu tirgu iespējamo attīstību klienti ir kļuvuši nedaudz piesardzīgāki salīdzinājumā ar iepriekšējo gadu – šogad 46% aptaujāto uzskata, ka tirgi pieaugs (2025. gadā to sagaidīja 53%), savukārt 21% domā, ka tie paliks līdzšinējā līmenī. Vēl 23% uzskata, ka tirgi šogad nepieaugs, bet 11% ir cits viedoklis.
Šogad, lai gūtu ieskatu investīciju psiholoģijā, pievienojām aptaujai arī jaunu jautājumu, lūdzot izvēlēties sev tuvāko apgalvojumu par ieguldīšanas stratēģiju. Populārākās izvēles bija “Ilgu laiku turos pie esošajiem ieguldījumiem, arī ar pazeminātu sniegumu” (26%) un “Man tuvāka ir konservatīva pieeja, nevis iespēju meklēšana” (25%). Manuprāt, šīs atbildes apliecina, ka arvien vairāk klientu izvēlas ilgtermiņa ieguldījumu pieeju, nemēģinot uzminēt īstos brīžus aktīvu pirkšanai vai pārdošanai. Šādas racionālās pieejas vērtību apstiprina arī finanšu tirgu statistika un tendences, kas liecina: tirgu nevar apsteigt.
Uzticami informācijas avoti
Informācijas kvalitātei mūsdienās ir kritiski svarīga nozīme. Tāpēc jautājām, kādus informācijas avotus lieto mūsu klienti un kurus uzskata par uzticamiem jautājumos par ekonomikas, finanšu tirgus attīstības tendencēm un ieguldījumu veidiem. Lepojamies, ka visaugstākais vērtējums pēc starptautiskajiem biznesa medijiem (46%) ir Private Banking servisam, forumiem un privātajām konsultācijām (45%, pieaugot no 35% 2025. gadā). Vēl starp uzticamiem avotiem klienti min arī zināmus cilvēkus, kurus uzskata par ekspertiem un viedokļu līderiem (39%), savukārt 4. vietā ierindojās Private Banking veidotais saturs – podkāsts “15 minūtes ar Private Banking”, kuru nosauca 31% aptaujāto klientu. Prieks, ka mūsu podkāsts ierindojas starp klausītākajiem biznesa tēmu podkāstiem Latvijā, un to klausās 63% no mūsu aptaujātajiem klientiem. Klientus visvairāk interesē tēmas par pasaules finanšu tirgu rezultātiem un tendencēm, kā arī finanšu instrumentu darbību.
Noslēgumā vēlos vēlreiz pateikties mūsu klientiem par nemainīgi augstu Private Banking servisa novērtējumu, kurā joprojām visaugstāk tiek vērtēts personiskais privātbaņķieris (87%). Pieaug novērtējums arī mūsu klientu pasākumiem, ko šogad uzsvēra 36%. Visaugstāko vērtējumu saņēma Investoru forumi, kuru novērtējums pieauga no 27% līdz 35%, bet otrajā vietā ierindojās kultūras pasākumi (25%). Jūsu novērtējums mums ir ārkārtīgi svarīgs, un mēs turpināsim strādāt, lai būtu Jums vērtīgs finanšu partneris un atbalsts arī turpmāk!
