Maira ir pārliecināta, ka labam privātbaņķierim ir jāsaprot klientu mērķi, emocijas un arī bažas, kā arī jāspēj izskaidrot sarežģītas lietas vienkāršā valodā un jābūt uzticamam padomdevējam, kurš palīdz saglabāt fokusu uz ilgtermiņu arī tad, kad tirgū valda nenoteiktība. Lai iepazīstinātu ar Mairu vairāk, uzdevām viņai dažus jautājumus.
Tu ilgstoši strādā Private Banking. Kā šajā laikā mainījušies klientu ieguldījumu paradumi?
Klienti kļūst arvien izglītotāki un vairāk interesējas par dažādām aktīvu klasēm. Ir arī pieaugusi izpratne par nepieciešamību ieguldīt ilgtermiņā, tomēr tirgus svārstības joprojām var izraisīt impulsīvus lēmumus. Arvien vairāk klientu meklē ne tikai ienesīgumu, bet arī ieguldījumu atbilstību viņu vērtībām un ilgtermiņa mērķiem.
Kas Tev rada gandarījumu, konsultējot klientus par ieguldījumiem?
Vislielākais gandarījums ir redzēt, kā klienti pieņem informētus un stratēģiskus lēmumus, kas uzlabo viņu finanšu nākotni. Īpašs prieks ir tad, kad klients, kurš sākumā bija skeptisks vai atturējās ieguldīt finanšu tirgos, pēc kāda laika ar pārliecību pieņem lēmumus un redz reālus rezultātus.
Ko Tu vēlētos vēl sasniegt profesionālajā jomā?
Es vēlos palīdzēt cilvēkiem saprast, ka finanšu tirgi nav tikai profesionāļu spēles laukums, bet gan rīks, kas var uzlabot ikviena finansiālo labklājību. Man ir svarīgi lauzt stereotipus par ieguldījumiem un iedvesmot pieņemt gudrus, pārdomātus finanšu lēmumus.
Kādu saturu Tu ieteiktu investoriem iesācējiem un investoriem ar lielāku pieredzi?
Iesaku podkāstu Prof G Markets – epizodes iznāk 2x nedēļā, un tajās tiek sniegts apskats par svarīgākajiem notikumiem, kā arī izskan runātāju viedoklis, personīgā pieredze un humors. Runātāji ir divu dažādu paaudžu pārstāvji ar savu skatījumu uz dažādiem dzīves aspektiem. Grāmatas retajam ir laiks lasīt, tāpēc iesaku noskatīties YouTube platformā Ray Dalio grāmatas “Changing World Order” video apkopojumu, tas palīdzēs saprast “lielo bildi”. Ārzemju ziņām sekoju līdzi kanālā Financial Times. Un, protams, iesaku podkāstu 15 min ar Swedbank Private Banking.
Esi viena no aktīvākajām Swedbank podkāsta dalībniecēm. Kas rada gandarījumu, piedaloties tajā?
Man patīk dalīties ar zināšanām un palīdzēt cilvēkiem saprast finanšu pasauli. Podkāsts ļauj sasniegt plašāku auditoriju, lauž stereotipus par investīcijām un padara šo tēmu pieejamāku ikvienam. Turklāt diskusijas ar kolēģiem vienmēr ir dinamiskas un izglītojošas arī man pašai.
Kā Tu raksturotu sevi kā investori?
Ieguldu ilgtermiņā un disciplinēti. Man ir svarīgi ne tikai analizēt skaitļus un tirgus tendences, bet arī izprast savu psiholoģiju un emocijas. Ticu, ka pacietība un sistemātiska pieeja nes labākos rezultātus un finanšu tirgi ir ne tikai iespēja veidot kapitālu, bet arī veids, kā labāk iepazīt sevi kā investoru.
Savus ieguldījumus sadalu trīs daļās:
- Ilgtermiņa ieguldījumi (15+ gadi) – tos veicu disciplinēti un regulāri.
- Īstermiņa ieguldījumi (1–5 gadi) – šajā daļā vairāk koncentrējos uz konkrētām iespējām, kuras piedāvā tirgus.
- Un tad ir mana “spēļu nauda” – šī daļa ir paredzēta eksperimentiem un interesantiem pirkumiem, kas palīdz uzturēt ikdienas interesi par tirgiem un papildināt zināšanas.
Vai laika gaitā esi mainījusi savu investīciju veikšanas pieeju?
Jā, pieredze un tirgus cikli ir iemācījuši vēl vairāk uzsvērt ilgtermiņa domāšanu un nepakļauties īstermiņa svārstībām. Ar laiku esmu kļuvusi disciplinētāka un drosmīgāka attiecībā uz ieguldījumu stratēģiju un vairāk pievēršu uzmanību uzņēmumu fundamentālajiem rādītājiem.
Vai emocijas Tevi ir pievīlušas vai palīdzējušas, pieņemot lēmumus par ieguldījumiem?
Emocijas ir neatņemama investēšanas sastāvdaļa, un tās var gan palīdzēt, gan kaitēt. Svarīgākais ir tās atpazīt un kontrolēt. Agrāk emocijas dažkārt lika pieņemt pārsteidzīgus lēmumus, bet ar laiku esmu iemācījusies saglabāt mieru un sekot savam investīciju plānam.
