Kā Tu raksturotu savu pieeju darbam ar klientiem?
Man ir svarīgi, lai klients izvēlētos sev piemērotākos bankas risinājumus un skaidri izprastu nosacījumus, ieguvumus un arī riskus. Īpaši svarīgi tas ir investīciju lēmumos – lai izvēle būtu pārdomāta, lai klients justos komfortabli un ilgtermiņā būtu apmierināts ar rezultātu.
Banku sektorā strādāju vairāk nekā 25 gadus dažādās jomās, bet pēdējos 12 gadus esmu Private Banking komandā, specializējoties investīciju jomā. Šajā laikā esmu uzkrājis ļoti plašu pieredzi. Manuprāt, lai spētu pārliecinoši izskaidrot ieguldījumu risinājumus, tie pašam ir labi jāsaprot un praktiski jāiepazīst. Tāpēc arī pats izmantoju bankas ieguldījumu risinājumus.
Man ir arī paveicies ar kolēģu komandu – mēs visi aktīvi sekojam līdzi notikumiem finanšu tirgos un apmaināmies ar viedokļiem. Īpaši gatavojoties podkāsta epizodēm, kuru saturu veidojam paši.
Kādas tēmas vai jautājumus par investīcijām klienti aktualizē visbiežāk?
Klientu interese par dažādiem investīciju risinājumiem ir nemainīgi augsta. Piesardzīgākajiem klientiem šobrīd aktuālas ir obligācijas, jo likmes ir pieaugušas. Savukārt aktīvāki investori arvien interesējas par tehnoloģiju nozari un Āzijas reģionu, kur akciju izaugsme lielā mērā ir saistīta arī ar tehnoloģijām, mākslīgā intelekta attīstību.
Es teiktu, ka pēdējo gadu notikumi investorus ir norūdījuši. Pandēmija, inflācijas kāpums, karš Ukrainā un dažādas tirgus korekcijas ir parādījušas, ka svārstības ir normāla investēšanas procesa daļa. To redzu arī savu klientu lokā. Kā jau minēju, svarīgi, lai ieguldījums būtu pārdomāts un atbilstu klienta mērķiem un iespējām.
Protams, nozīmīgu vietu sarunās ieņem arī ģeopolitiskie notikumi un to ietekme.
Kādam investīciju principam pats uzticies visvairāk?
Es pats noteikti uzticos regulāru iemaksu principam, īpaši tad, ja iemaksas notiek automātiski. Tas disciplinē un palīdz izvairīties no vēlmes sagaidīt “to lielo kritumu”, kad beidzot sākt ieguldīt.
Taču tirgus kritumi nenotiek bez iemesla. Tad emocijas bieži ņem virsroku un atrodas virkne argumentu, kādēļ ieguldīšanu atlikt vēl uz kādu laiku. Šādos brīžos cenšos papildināt ieguldījumus; arī pats cīnos ar emocijām.
Ko klienti šodien sagaida no sava privātbaņķiera?
Tas droši vien jājautā klientiem… Ja es pats būtu klients, man, pirmkārt, būtu svarīgi, ka privātbaņķieris ir sasniedzams un spēj ātri atrisināt manu jautājumu. Otrkārt, lai viņš piedāvātu man piemērotākos risinājumus un būtu atklāts.
Noteikti vēlos piebilst, ka es būtu priecīgs būt klients pie jebkura no maniem kolēģiem. Mēs katrs esam atšķirīgi, katram ir savas stiprās puses, un kādā jomā esam zinošāki. Nekautrējamies cits citam jautāt un kā komanda esam ļoti spēcīgi.
Kādu vērtīgu mācību esi saņēmis no klientiem?
Šis nebūs par investīcijām, bet man atmiņā ir palicis kāda sirma kunga teiktais: skrienot pēc visa, nevajag aizmirst dzīvot šodien.
Man ļoti patīk doma: “Mēs dzīvojam katru dienu. Nomirstam tikai vienreiz.” Cenšos daudz laika pavadīt ar ģimeni un atrast laiku atpūtai. Ja jārunā investoru valodā, tad bērni noteikti ir mana svarīgākā investīcija.
Strādājot ar klientiem daudzus gadus, saprotams, ka sarunas nav tikai par bankas pakalpojumiem un investīcijām. Apspriežam gandrīz jebko, klienti dalās savā pieredzē un daudzas no šīm atziņām ir ļoti vērtīgas.
Tavs vaļasprieks ir pārgājieni – kas Tevi tajos aizrauj?
Man vienmēr sirdij tuvāks ir bijis dabas miers un klusums, nevis pilsētas burzma. Pārgājieniem dabā nopietnāk pievērsos Covid-19 pandēmijas laikā, kad ceļošana un citas aktivitātes bija ierobežotas. Tobrīd arī aizsākās “Latvijas izaicinājuma” pārgājienu posmi, kurus visus kopā ar draugiem centāmies iziet. Tā bija lieliska iespēja iepazīt Latvijas skaistākās vietas – no Kolkas līdz Silenei – 20–30 kilometru garos pārgājienos.
Šobrīd pārgājienos ir pievienojušies abi bērni, un arī ceļojumos ārpus Latvijas vienmēr iekļaujam vairākus pārgājienu maršrutus dabā. No pēdējiem gadiem visvairāk atmiņā ir palikuši pārgājieni Velsas skarbajā Snoudonijā (Snowdonia) un salīdzinoši netālajā Leikdistriktā jeb Ezeru zemē (Lake District). To mēdz dēvēt par fotogrāfu paradīzi, un nevaru tam nepiekrist.
Tieši kalnos un dabā vislabāk izdodas pārslēgt domas un uz brīdi atslēgties no ikdienas ritma.
Kādas līdzības saskati starp pārgājienu pieredzi un investīciju ceļu?
Gluži kā pārgājienos, arī ieguldījumos ceļš ne vienmēr ir gluds un laikapstākļi ne vienmēr ir saulaini. Ja pieturies pie plāna un turpini ceļu, tad arī grūtākos posmus var pārvarēt un gandarījums ir garantēts. Arī investīcijās cenšos lielāko daļu līdzekļu ieguldīt diversificēti, ilgtermiņā un neraustīties līdzi katrai tirgus kustībai.
Bet vienmēr gribas paskatīties, uz kurieni ved mazās taciņas. Reizēm tur ir kāda apslēpta pērle, citreiz nākas vilties un laikus jāpieņem sāpīgs lēmums griezties atpakaļ. Līdzīgi ar ieguldījumiem individuālās akcijās vai citos aktīvos.
Atmiņā nāk kāds pārgājiens Polijas Tatros, kad nolēmām nogriezties no galvenā maršruta un apskatīt alu. Līdz tam alas mums vairāk asociējās ar Gūtmaņa alu. Izrādījās, ka šī ala ir 300 metru gara un daudz sarežģītāka, nekā bijām iedomājušies. Toreiz vēlreiz pārliecinājos, cik svarīgi ir saprast, kur dodies, un pirms lēmuma pieņemšanas izvērtēt riskus. Ar investīcijām ir ļoti līdzīgi.
Investīcijās, tāpat kā dodoties pārgājienā, ir vērts vispirms izpētīt maršrutu, saprast iespējamos riskus un tikai tad doties ceļā.
